监管机构介绍第6期：独占一块大陆的国家——澳洲 ASIC

有小伙伴在上期的监管机构科普文章评论区留言，希望科普君能讲讲澳大利亚监管机构 ASIC，今天科普君就满足这位小伙伴的要求，好好讲讲 ASIC。

一、澳大利亚概况

澳大利亚联邦，简称“澳大利亚”，其领土面积769.2万平方公里，位于南太平洋和印度洋之间，四面环海，是世界上唯一国土覆盖一整个大陆的国家，因此也称“澳洲”。有很多独特动植物和自然景观的澳大利亚，是一个多元文化的移民国家。澳大利亚有华侨华人67万左右，占定居人口的3.41%。

澳大利亚是一个高度发达的资本主义国家，首都为堪培拉。作为南半球经济最发达的国家和全球第14大经济体，人均国民生产总值排名世界第10，并被瑞士信贷集团列为世界财富中值最高的国家。澳大利亚是全球第四大农产品出口国，其也是多种矿产出口量全球第一的国家， 因此被称作“坐在矿车上的国家”。同时，澳大利亚也是世界上放养绵羊数量和出口羊毛最多的国家，也被称为“骑在羊背的国家”。

澳人口高度都市化，近一半国民居住在悉尼和墨尔本两大城市。其也是一个体育强国，常年举办全球多项体育盛事。澳大利亚积极参与国际事务，是亚太经合组织的创始成员，也是联合国、20国集团、英联邦、经济合作与发展组织及太平洋岛国论坛的成员。

二、澳大利亚证券投资委员会 ASIC

ASIC 成立于1998年，属于政府机构，依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能，是澳洲金融体系的重要组成部分。

ASIC 监管范围包括金融公司登记注册、授予牌照、资质审查、禁令等。

ASIC 一直标榜自己是最“人性化”的平台，其资金隔离方案、对平台实行严格的资本监管都为交易者提供了必要保障，例如推行强制性保证金平仓规则，要求最低保证金比例为50%；提供负余额保护，要求经纪商实施披露头寸规模和零售外汇客户损失百分比风险警告。

但与此同时，杠杆限制、对受监管平台的海外客户缺乏保护，是 ASIC 一直以来收到业界内人士主要诟病的地方。

申请 ASIC 的零售外汇牌照，需要满足最低100万澳元的资金要求，必须在澳洲设有实体办公室，申请时长现在已经长达两年左右的时间。

总体而言，ASIC虽然有一些让人诟病的地方，但还是一个比较令人信任的监管机构。

校对：找茬