开曼监管，是外汇离岸监管中最好的？

 

先罗列一下外汇离岸监管中所涉及的主体：

开曼、维京、百慕大、巴哈马、伯利兹、毛里求斯、塞舌尔、圣文森特格拉纳丁斯、马绍尔、瓦努阿图。

虽然有几个岛国都被称作“避税天堂”，但是其中有一个的发展却与众不同，是许多对冲基金和资产管理公司青睐离岸国家，作为全球十大金融岛屿之一——英属开曼群岛，它的法律监管体系与英国保持了同样的系统性，同时是仅次于纽约、伦敦、东京和香港的全球第五大金融中心。过去20年中，中国内地在香港上市的50家资产规模最大的企业，有44家注册地是开曼群岛。像阿里巴巴、联想、百度、360、人人网、以及新浪、京东等注册地都是开曼群岛。一些国际著名企业如可口可乐、宝洁、英特尔、苹果、甲骨文都在开曼群岛注册子公司。（以上汇总自网上）

 

 

试问其它离岸岛国中还有哪一个具有如此的地位？

从外汇投资客户的角度看， 和一些离岸监管不同，开曼群岛受到良好的监管，CIMA非常强势，特别是保护客户资金、以及要求客户资金进行隔离保管方面要求很严格。

在保障客户资金的执行方面，开曼CIMA与英国FCA有众多相同之处：

1.客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下

2.定期对客户资金账户进行每日清算及对账

3.以书面形式或协议确保经纪商作为受托人持有客户资金，银行无权对此类账户的任何资金与经纪商的任何其他账户进行合并，或行使任何留置权，或就持牌方所欠的任何债务对客户银行账户内的资金进行扣押或反诉。

4.禁止以任何目的为理由，挪用客户隔离资金或利用客户资金作为公司自有资金

虽然一些监管机构可能有资金隔离要求，但条件各有不同，更有一些监管机构可能允许豁免。这里说是ASIC。开曼CIMA和FCA一样不允许任何资金隔离豁免。

（由于开曼CIMA的这一隔离资金要求，一些原本具有FCA、ASIC监管的经纪商会将开曼CIMA监管的平台客户资金仍然放在母体的托管银行。这即是笔者对开曼监管的兴趣所在，资金隔离托管账户是监管有效的重要保证。）

开曼CIMA在牌照方面的资本要求的重点放在经纪商的风险敞口上。风险一旦增加，对资本要求也增加，这和FCA如何计算牌照所需资本的方式在总体概况方面是等同的。

再看看申请CIMA牌照的难易及费用方面

　　开曼CIMA对申请公司的要求较高，因而要拿到开曼CIMA牌照并非易事。

　　首先，申请公司最低资本要求因业务类型和业务体量大小而不同，一般最低资本要求为10万开曼元（最近兑英镑汇率1:0.95），且公司必须在开曼群岛设有业务办公室，股东和董事须经监管部门批准，并通过Fit and Proper考核。

　　其次，申请CIMA牌照的费用和FCA相当。申请FCA牌照的费用主要有：牌照年费、席位费和每项业务的权限费用，根据申请的复杂程度，费用在1500-2500英镑不等。

申请CIMA牌照的费用主要包含：申请费（250或500开曼元）、牌照授权费（2000或4000或8000开曼元）、年费（2000或4000或8000开曼元）三个部分。因而对比来看，二者的牌照申请费用相当，根据最近的汇率，1开曼元大约相当于0.95英镑。

针对持有CIMA监管牌照的公司，CIMA的监管要求有哪些呢？

　　1.公司账户需要每年审计一次；

　　2.年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书；

　　3.公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA；

　　4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计；

　　5.月度的报表需由持牌经纪商上交；

　　6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致；

　　7.提供当前的保险信息。

目前在开曼CIMA监管下的知名平台有嘉盛GAIN、万致VANTAGE、兴业HYCM、SVSFX，也不是太多。CIMA和很多知名监管机构的管辖范围一样，执行对客户有利的措施，在开户、以及需提供的信息都非常灵活。这一点在和英国、瑞士监管下开户的感受迥然不同。

 

结尾：

而我们所熟悉的打假维权黑平台、跑路平台中，看得见其它离岸监管的身影，这些平台的共性是要么只有单一的弱离岸监管牌照，要么是其它默默无闻的监管牌照（如爱沙尼亚、印尼），要么是宣称的FCA\ASIC监管是假的。

同样的离岸监管，骗子平台并不会用心选择一个相对好点的，因为既不能、也无必要。“不能"的是好点的监管如开曼要求严格，当地办公室、年度审计等等，哪一条都很麻烦；"无必要"是说在国内对外汇无知的人太多，他们才不管监管是否靠谱，骗子宣传什么它们就轻信，根本分不清离岸监管这些岛国名称无所谓好坏。

 

作者杰生唐，来源知乎。著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权，非商业转载请注明出处。