监管机构介绍第19期：马耳他金融服务局（MFSA）

 

安全，是外汇投资者选择平台最为关键的一步。而监管，是衡量一家外汇经纪商是否可靠的最直接判断。

 

目前，监管领域可以分为离岸监管和完全监管，离岸监管拍照申请条件比较宽松，而完全监管法规对牌照发放管理比较严格。

 

今天小编就为大家介绍一家完全监管机构：马耳他金融服务局（MFSA）

 

MFSA简介

马耳他金融服务管理局 (MFSA) 是马耳他金融服务的单一监管机构。它也是决议机构。MFSA 监管银行、金融机构、支付机构、保险公司和保险中介机构、投资服务公司和集体投资计划、证券市场、公认的投资交易所、信托管理公司、公司服务提供商和养老金计划。自 2018 年起，它还负责监管虚拟金融资产。

 

MFSA 是通过议会法案（马耳他法律第 330 章）设立的，其主要职能包括保护消费者、金融市场的完整性、金融稳定和监督所有金融服务活动。MFSA 还在制定与金融服务业相关的政策方面向政府提供咨询。在履行其职能时，MFSA 与当地和国际机构密切合作。

 

监管职责

监管细则

除制订商业银行管理规章、发放商业银行营业牌照外，马金融服务局的主要职能是商业银行的监管，由其下属的银行部负责。

 

监管任务主要是：检查银行执行相关条例的情况；根据各商业银行定期提供的金融信息进行分析，并负责给银行出具信用等级报告；在银行营业场所进行检查。

 

投资保障

公司董事会必须确保公司采取足够的措施，以维护客户的利益，包括对零售客户提供服务时，提醒交易相关风险。

 

此外，公司还应在网站主页显眼处和其他宣传广告资料上提醒客户参与差价合约和/或即期滚动外汇合约的风险，以及告知他们，以上交易有可能使他们损失全部资本。此外，公司的门户网站还应提供合适的投资教育材料。

 

风险管理

马金融服务局于2002年成立，从中央银行手中接管了制定商业银行管理规章、营业牌照发放和监管等项权利，是商业银行的监管部门，同时也是保险业和其他金融机构的监管部门。

 

MFSA监管体系

1. 专门的完整立法 —— 马耳他为区块链及相关业务专门立法；法案已通过欧盟决议且已正式施行

 

2. 健全的监管框架 —— 马耳他新成立政府部门以对新法案下的内容进行完整监管

 

3. 优惠的税收政策 —— 多数情况下公司税可低至 5%

 

4. 极高的工作效率 —— 基于地缘及历史原因，专业服务是当地重要的产业。高效是当地人的习惯

 

5. 复杂的市场结构 —— 马耳他市场稳定，经济蓬勃发展，荣膺多个国际知名信用机构的最高评价

 

6. 方便的语言交流 —— 官方语言为英语，且为唯一的欧盟、申根、欧元区、英联邦成员四位一体国

 

MFSA牌照分类

按照《虚拟金融资产法案》，根据不同的经营活动种类，将马耳他的牌照可分为4类：

 

第1类：投资咨询：该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务，不可以代客户持有虚拟资产。——适用范围：VFA投资咨询机构。

 

第2类：除交易所及自营交易外的，任何其他虚拟资产服务持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能通过自己的账户经营VFA交易所，及不能自己运营交易所。——适用范围：钱包、加密金融资产投资基金。

 

第3类：除交易所外的，任何其他虚拟资产服务持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能经营VFA交易所。——适用范围：OTC交易者或做市商。

 

第4类：也是一般交易所会申请的一类：VFA交易所（即受马耳他监管的交易所或机构）授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金，虚拟金融资产和/或私人加密密钥，以及托管人或代理人服务，但仅限于交易所的运营和相关活动。——适用范围：各类加密货币交易所，如币安和OKEX等就要申请此类牌照。

 

结尾

外汇投资市场鱼龙混杂，稍不留神就会陷入非法平台的圈套。在投资之前，了解经纪商是否安全可靠与受监管是每位投资者的第一课。切勿随意选择经纪商入金做交易，所谓术业有专攻，不妨可以结识交易年限较长的投资者，听听他们介绍的经纪商，再结合自己看法进行选择。