监管机构介绍第26期：马来西亚纳闽金融服务局（LFSA）

马来西亚纳闽金融服务管理局 Labuan FSA 监管外汇投资活动，但是不允许旗下经纪商对马来西亚居民提供外汇活动。

就外汇行业来说，纳闽FSA监管下的货币经纪商 Money Broker为STP 外汇经纪商，投资银行 Investment Bank 为MM外汇经纪商或者流动性供应商。

简介

马来西亚 Labuan FSA 纳闽金融服务管理局是根据《1996年纳闽岛金融服务管理法案》于1996年2月15日成立。纳闽金融服务管理局是负责纳闽国际商业金融中心纳闽IBFC的发展以及行政管理。Labuan FSA 主要职责是向 Labuan IBFC 公司授发牌照，监管持牌实体，确保所有实体遵守内部及其他司法管辖区法规。Labuan FSA 同时也制定相关政策法规来有序监管 Labuan IBFC。

监管目标

1. 推动纳闽成为国际商业金融服务中心；

2. 有序管理 Labuan IBFC，发展国家目标和政策；

3. 作为中央监管和执行机构，管理纳闽的国际商业和金融服务行业

监管职责

Labuan FSA 主要职责是向 Labuan IBFC 公司授发牌照，监管持牌实体，确保所有实体遵守内部及其他司法管辖区 法规。Labuan FSA 同时也制定相关政策法规来有序监管 Labuan IBFC。

牌照类型

马来西亚纳闽金融服务管理局FSA 监管下的货币经纪商 Money Broker 为 STP 外汇经纪商，投资银行 Investment Bank 为 MM 外汇做市商或者流动性供应商。

 监管细则

1. 杠杆限制

纳闽货币经纪商服务对象为机构客户和高净值资产个人投资者，杠杆比例100:1；

2. 隔离账户

纳闽金融服务管理局FSA 要求经纪商隔离客户资金，不得与经纪商资产混淆。其中，在客户提出出金申请之后，货币经纪商需要在3个工作日内完成客户的出金流程。

3. 定期报告

投资银行报告要求：

需要在其财政年年尾6个月内，递交商业总结报告，2份最近两年审计的年度财务报表和损益表复印件，资金资源 放置安排利用陈述，以及审计员报告。此外，投资银行需要时常向FSA递交关于该银行资产情况的说明报告，包 括信贷资产总额，信贷业务类别登记等。

货币经纪商报告要求：

每财政年年尾6个月内递交一份审计财务说明拷贝文件和复印件，依照FSA要求递交数据和信息报告；外部审计员 报告；交易记录和账户记录；月度客户资金记录。

结尾

马来西亚纳闽金融服务局LFSA 的货币经纪牌照近年来成为亚洲地区经纪商竞相追逐的一个牌照。目前约有 6,500 离岸公司、超过300家授权金融机构在马来西亚进行运营，其中不乏世界顶尖的大型银行。

发展国家目标、政策和优先项目，是纳闽金融服务局LFSA 的监管宗旨。