高盛支付550万美元与CFTC达成和解；FCA新增黑名单公布

01 两罪并罚！高盛将支付550万美元与CFTC达成和解

美国商品期货交易委员会（CFTC）宣布对高盛同时发出起诉和解令，原因是该监管机构发现高盛违反了先前对其发出的停終命令，且未能正确记录和保留需要保存的某些音频文件，违反了记录保存要求。该命令要求高盛支付550万美元的民事罚款，并停止进一步违反《商品交易法》和CFTC法规规定的记录保存要求。

这并非高盛今年以来的首次罚款。早在今年4月，该公司就因违反CFTC适用于掉期交易商的《商业行为准则》（Business Conduct Standards），被该监管机构处以了1500万美元的民事罚款。。另外，欧洲央行也对高盛欧洲子公司处以了663万美元（合约730万美元）罚款​，原因是该公司谎报了其资产负债表。

02 FCA将Cash Decision等两家平台列入黑名单

英国金融行为监管局（FCA）近日提醒Cash Decision、EQ ANALYST900两家平台可能在未经FCA授权的情况下在英国提供金融服务或产品，投资者应该谨慎与其打交道。详细信息如下：

未经授权公司 -Cash Decision

Address: Fitz-James Ave, Hammersmith, W14 0RP


未经授权公司 -EQ ANALYST900

Address: 3003 Peerless Ave, Bakersfield, California, 93308 United sta

72 Broad St, Reading, United Kingdom, RG1 2AF


FCA提醒投资者审慎对待被列入黑名单的公司的各项金融业务，并建议投资者仅与已获FCA授权的金融公司打交道。如果想知道公司是否已获得FCA授权，可以查看《金融服务登记册》。登记册中包含有受监管公司和个人“白名单”。

如果与未经授权的公司打交道，则将无法获得“金融申诉专员服务”或“金融服务补偿计划”（FSCS），在这种情况下，一旦出现问题，投资者将不大可能拿回资金。

03 瑞士经纪商Compagnie Financière Tradition 2023年上半年数据出炉

世界上最大场外金融和大宗商品等交易商间经纪商之一的Compagnie Financière Tradition（CFT）公布了2023年上半年财报，数据显示，公司保持了增长势头，这在一定程度上得益于央行在此期间为应对顽固的通货膨胀而采取的货币紧缩政策。

2023年上半年，集团的综合收入（包括合资企业份额）为5.524亿瑞士法郎，按固定汇率计算，较2022年上半年的5.251亿瑞士法郎增长了11.8%。​包括合资企业份额在内的营业利润按固定汇率计算激增41.9%，达到7,400万瑞士法郎，营业利润率从10.7%上升到13.4%。

在此期间，净利润为5100万瑞士法郎，按固定汇率计算增长了8.0%，达到5100万瑞士法郎。每股基本收益增长10.5%，达到6.93瑞士法郎。

具体而言，交易商间经纪业务的收入为5.34亿瑞士法郎，按固定汇率计算增长了11.6%。面向日本零售投资者的在线货币对交易业务收入增长了18.7%，达到1840万瑞士法郎。

04 交易净收入同比大幅下降！Admirals发布2023年上半年财务数据

总部位于爱沙尼亚的零售货币对和差价合约经纪商Admirals Group AS发布了其2023年上半年的财务业绩。数据显示，该公司当期净交易收入同比大幅下降。

财务概览：

期间净交易收入总计2110万欧元，相比去年同期的4300万欧元同比猛跌51%，相比去年下半年的2600万欧元环比减少19%。

当期净亏损达480万欧元，而去年上半年为盈利状态，净利润为2400万欧元。

交易额为4480亿欧元，相比去年同期的4670亿欧元同比减少4%。

交易笔数达3030万笔，相比去年同期的2870万笔同比增长6%。

活跃客户数量从去年同期的33493名增至65636名，同比增长96%。

活跃账户数量从去年同期的41227个增至75975个，同比增长84%。

运营费用达1620万欧元，相比去年同期的1240万欧元同比增长31%。

2023年上半年的息税折旧摊前利润（EBITDA）为负值，亏损290万欧元，而去年同期这一指标为盈利2600万欧元。

Admirals首席执行官、管理委员会主席Sergei Bogatenkov评论道：“Admirals始终强调长期战略的重要性。在创新和发展进步的精神指导下，我们通过进军新市场、利用我们的现有牌照和全球品牌影响力来实现这一目标。

05  阿布扎比全球市场向M2发放虚拟资产交易牌照

M2平台现在可以为阿联酋的机构和零售客户提供参与虚拟资产交易的独特机会。

M2首席执行官Stefan Kimmel表示：“M2团队很高兴获得阿布扎比全球市场金融服务监管局发放的牌照，这代表着世界上最成熟、最受尊重的监管机构之一的认可。获得该牌照是我们发展的第一步，我们将继续与阿布扎比全球市场保持密切交流，以确保客户资产托管的透明度。”

阿布扎比全球市场管理局首席执行官Salem Al Darei讲到：“欢迎M2加入阿布扎比全球市场的国际虚拟资产社区，进一步巩固我们作为领先的国际金融中心和业务扩张催化剂的地位。阿布扎比全球市场的使命始终围绕着释放新的增长机会和促进虚拟资产领域的投资。通过将 M2这样的公司纳入我们的生态系统，我们将继续致力于提高阿布扎比的数字资产格局，并积极支持我们蓬勃发展的经济实现多元化。”

M2平台预计将于今年晚些时候在阿联酋上线，目前需获得监管部门批准。

06  比利时FSMA对三家新欺诈性投资平台发出警告

比利时金融服务和市场管理局（FSMA）周一对三家未获授权在比利时提供投资服务的实体发出了警告。这些非法公司如下：




• IWL Consulting

• May Capital Group 

• South Pass Partners 

根据FSMA的公告，上述公司涉嫌一种“电话推销室”欺诈行为，这种欺诈形式通常是通过电话主动联系消费者，向其推销股票或其他金融产品。

因此，该金融监管机构强烈建议公众不要回应上述公司提出的任何金融服务提议，也不要向他们可能提到的任何账号转账。

今年6月，FSMA命令加密货币交易所币安Binance立即停止在当地提供服务。

07 Australasian Capital Pty Ltd澳大利亚金融服务牌照遭暂停

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）将暂停Australasian Capital Pty Ltd（Australasian）的澳大利亚金融服务（AFS）牌照为期一年，直至2024年8月25日。前不久，该监管机构刚刚宣布暂停Global Payments Pty Ltd的牌照。

Australasian于2011年1月21日获得澳大利亚金融服务牌照（编号：384 503），可向机构客户提供金融服务。

然而，Australasian已停止开展金融服务业务，并且没有履行截至2021年6月30日以及2022年6月30日的财务报告义务。因此，ASIC采取了暂停该公司牌照的举措。

该金融监管机构指出，暂停牌照将为Australasian提供一个履行其尚未履行的提交义务的机会。如果Australasian在暂停期结束时仍未履行其义务，该局可能会考虑采取进一步行动。

08 CySEC与ISPASS TECHNOLOGIES因可疑违规行为达成6万欧元和解

根据CySEC近日发出的公告，这家塞浦路斯监管机构已经与ISPASS TECHNOLOGIES LIMITED达成了6万欧元的和解协议，该公司是MetaTrader集成和交易插件开发的提供商。

2CySEC的公告称，已经与ISPASS TECHNOLOGIES LIMITED（“该公司”）达成了和解，因为该公司可能违反了2017年的投资服务和活动及受监管市场法（“该法”）。

更具体地说，达成和解的调查涉及该公司在2021年11月至2022年9月期间是否遵守了该法第5(1)条的规定，即关于CIF授权的要求。

与该公司达成的和解针对的是此次涉及的可能存在的违规行为，金额为6万欧元，该公司已经全额支付。

这次和解之前，该监管机构已进行了一系列监管活动，目的是维持高水平的监管。在Fazzaco报道的最新消息中，CySEC命令零售货币对和差价合约经纪商RoboMarkets停止向其零售客户提供非货币性奖励。

09 瑞银计划全面整合瑞士信贷旗下瑞士银行

2023年6月12日，瑞银集团成功完成了对瑞士信贷集团的收购。此后，瑞银开始实施其目标运营模式，其中包括任命集团执行董事会以下三个层级的领导任命。

瑞银集团还稳定了瑞士信贷的财富管理和瑞士银行，确定了非核心和传统业务范围，并在第二季度将其风险加权资产减少了80亿美元，还向瑞士国家银行偿还了流动性支持，并自愿终止了公共流动性支持和损失保护协议。

瑞银和瑞士信贷旗下的瑞士银行将分别运营，直至2024年按计划合法合并。瑞士信贷的品牌和业务将继续保留，直到瑞银完成客户向其系统的迁移，预计将于2025年完成。

瑞银的目标是在2026年底前基本完成整合。其进一步目标是到那时实现总成本削减超过100亿美元。与摊余成本金融工具的公允价值调整相关的约120亿美元的面值增值效应预计将广泛抵消累积的整合相关费用。

作为整合的一部分，瑞银集团计划简化其法律结构，包括计划于2024年合并瑞银集团和瑞士信贷银行。

根据这些计划，排除整合相关费用和增加效应，瑞银的目标是到2026年底实现退出率成本收入比低于70%，并朝着2026年退出率回报率迈进。CET1资本在15%左右。

瑞银预计，在收入稳定、成本节约和降低融资成本等多种杠杆的支持下，瑞银集团2023年第3季度的基本PBT将处于盈亏平衡附近，并在2023年下半年实现正的基本PBT。从2023年第三季度开始，瑞银将报告五个业务部门——全球财富管理、个人和企业银行业务、资产管理、投资银行以及非核心和遗留业务，并单独报告集团项目。