盛宝金融被证监会罚400万：虚拟资产卖给散户，四年没人拦？

最近，香港外汇圈传出一条不太好听的消息。证监会正式谴责盛宝金融（香港），并罚款400万港元。

原因就是本该只卖给专业投资者的虚拟资产产品，被长期放在平台上让散户随便交易。而且，这事一拖就是四年。

散户违规交易虚拟资产四年

证监会披露，从2018年11月到2022年11月，盛宝金融在其网上交易平台，允许客户买卖多项虚拟资产相关产品。

问题在于，当时已经生效的监管通函明确指出，这类虚拟资产产品原则上只适合专业投资者，普通零售客户并不符合要求。但实际情况是：

1. 涉及32项虚拟资产产品；
2. 共执行1446笔交易；
3. 客户包括130名零售客户，以及6名个人专业投资者；
4. 其中21项属于交易所买卖的衍生类虚拟资产产品。

产品不简单，风控却很随意

证监会调查发现，盛宝金融在执行这些交易前，并没有做好最基本的合规动作：

• 没有评估客户是否具备虚拟资产相关投资知识；
• 没有充分向客户解释产品性质和风险；
• 也没有提供清晰、醒目的虚拟资产风险警告。

而这些产品，全部被认定为复杂产品。复杂产品意味着高风险，也意味着更严格的适合性要求，但盛宝金融在这一块，明显没有跟上。

系统失察：高风险产品“隐身”上架

这次事件里，最尴尬的一点在于：盛宝金融自己，居然没意识到这些产品属于虚拟资产产品。原因是，盛宝金融依赖母公司在集团层面制定的识别流程，但这套流程存在缺陷，导致32项虚拟资产产品未被正确识别。

系统没拦、合规没挡，平台自然对所有客户开放，不管是不是专业投资者。直到2022年11月，母公司提醒后，问题才被发现。

客户筛选机制失效

证监会还点名了那21项交易所买卖的衍生类虚拟资产产品。涉及的87名客户中，82名是零售客户。

调查显示，盛宝金融并没有充分查询或收集资料，来判断客户是否真正理解衍生工具，也无法合理区分客户风险承受能力。

汇曝总结

证监会最终认定，盛宝金融违反了《网上分销及投资咨询平台指引》及《操守准则》，并处以400万港元罚款。

虽然盛宝金融事后主动汇报问题、向客户作出赔偿、并终止相关受规管活动，但这些都属于事后补救。这件事情同时也对还在打“虚拟资产+外汇”擦边球的平台发出警告：

• 虚拟资产不是“灰色地带”了；
• 平台不是“技术中立”就能免责；
• 散户保护正在被重新强调。

相信这张400万罚单，已经够响了。 关注汇曝，下期带你了解更多行业内幕！