RM5.62 tỷ mất do lừa đảo: Cách lừa đảo trực tuyến nhắm mục tiêu vào các nhà giao dịch Malaysia
Lừa đảo trực tuyến ở Malaysia đã tăng đến mức chưa từng có, với tổng thiệt hại ghi nhận lên tới RM5.62 tỷ từ năm 2023 đến 2025. Riêng trong năm 2025, quốc gia này đã chứng kiến thiệt hại lên tới RM2.77 tỷ, đánh dấu mức cao nhất từ trước đến nay trong lịch sử của quốc gia. Sự gia tăng này của các hình thức lừa đảo trực tuyến, được thúc đẩy bởi thanh toán kỹ thuật số và các nền tảng mạng xã hội, đã khiến các cơ quan chức năng phải lo ngại nghiêm túc.Cách nhận biết lừa đảo trong giao dịch Forex và Fintech:
1. Lời hứa hẹn lợi nhuận cao không thực tế
Nếu một nền tảng cam kết lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro, thì đó có thể là lừa đảo. Giao dịch hợp pháp luôn có rủi ro, và không ai có thể cam kết lợi nhuận cao và ổn định. Cẩn trọng với những lời hứa "nghe có vẻ quá tốt để là thật."
2. Nền tảng không được quản lý hoặc không xác minh được
Hãy chắc chắn rằng nền tảng được quản lý bởi các cơ quan có uy tín, như Ủy ban Chứng khoán Malaysia (SC) hoặc FCA. Nếu nền tảng thiếu thông tin về quy định hoặc khó xác minh, đó là dấu hiệu cảnh báo nghiêm trọng.
3. Phương thức thanh toán bất thường và vấn đề rút tiền
Kẻ lừa đảo thường yêu cầu thanh toán qua các phương thức không thể truy vết như tiền điện tử hoặc thẻ quà tặng. Ngoài ra, việc khó khăn khi rút tiền cũng là dấu hiệu của hoạt động lừa đảo.
4. Những lời chứng thực giả và điều khoản không rõ ràng
Hãy cảnh giác với những nền tảng có những lời chứng thực giả hoặc điều khoản và điều kiện quá phức tạp. Các nền tảng hợp pháp cung cấp thông tin rõ ràng, minh bạch và các đánh giá có thể xác minh từ người dùng thực sự.
Nếu một nền tảng cam kết lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro, thì đó có thể là lừa đảo. Giao dịch hợp pháp luôn có rủi ro, và không ai có thể cam kết lợi nhuận cao và ổn định. Cẩn trọng với những lời hứa "nghe có vẻ quá tốt để là thật."
2. Nền tảng không được quản lý hoặc không xác minh được
Hãy chắc chắn rằng nền tảng được quản lý bởi các cơ quan có uy tín, như Ủy ban Chứng khoán Malaysia (SC) hoặc FCA. Nếu nền tảng thiếu thông tin về quy định hoặc khó xác minh, đó là dấu hiệu cảnh báo nghiêm trọng.
3. Phương thức thanh toán bất thường và vấn đề rút tiền
Kẻ lừa đảo thường yêu cầu thanh toán qua các phương thức không thể truy vết như tiền điện tử hoặc thẻ quà tặng. Ngoài ra, việc khó khăn khi rút tiền cũng là dấu hiệu của hoạt động lừa đảo.
4. Những lời chứng thực giả và điều khoản không rõ ràng
Hãy cảnh giác với những nền tảng có những lời chứng thực giả hoặc điều khoản và điều kiện quá phức tạp. Các nền tảng hợp pháp cung cấp thông tin rõ ràng, minh bạch và các đánh giá có thể xác minh từ người dùng thực sự.
Tầm quan trọng của việc nhận thức và phòng ngừa:
Khi các kẻ lừa đảo trở nên tinh vi hơn, đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư, điều này có nghĩa là cần thận trọng hơn để đảm bảo rằng họ đang giao dịch với các nền tảng đã được xác minh và thực hiện các phương pháp bảo vệ tài chính đúng đắn. Dưới đây là một số bước giúp bảo vệ bản thân:
1. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng: Hãy chắc chắn rằng nền tảng được quản lý và cấp phép trước khi đầu tư hoặc giao dịch. Nghiên cứu các đánh giá của khách hàng và xác minh thông tin của bất kỳ nhà môi giới hoặc nền tảng giao dịch nào.
2. Sử dụng phương thức thanh toán an toàn: Luôn sử dụng các phương thức thanh toán được xác minh và cảnh giác với bất kỳ nền tảng nào yêu cầu thông tin ngân hàng cá nhân.
3. Giữ thông tin cập nhật: Hãy theo dõi những tin tức mới nhất về lừa đảo trực tuyến và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho cơ quan chức năng hoặc quản trị viên nền tảng.
1. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng: Hãy chắc chắn rằng nền tảng được quản lý và cấp phép trước khi đầu tư hoặc giao dịch. Nghiên cứu các đánh giá của khách hàng và xác minh thông tin của bất kỳ nhà môi giới hoặc nền tảng giao dịch nào.
2. Sử dụng phương thức thanh toán an toàn: Luôn sử dụng các phương thức thanh toán được xác minh và cảnh giác với bất kỳ nền tảng nào yêu cầu thông tin ngân hàng cá nhân.
3. Giữ thông tin cập nhật: Hãy theo dõi những tin tức mới nhất về lừa đảo trực tuyến và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho cơ quan chức năng hoặc quản trị viên nền tảng.
👉khám phá Followme.
Chúng tôi là một nền tảng đáng tin cậy cung cấp cho bạn những thông tin, mẹo và cảnh báo cập nhật nhất. Tham gia cộng đồng của chúng tôi ngay hôm nay để luôn được thông tin và bảo vệ tương lai tài chính của bạn.
风险提示：本文所述仅代表作者个人观点，不代表 Followme 的官方立场。Followme 不对内容的准确性、完整性或可靠性作出任何保证，对于基于该内容所采取的任何行为，不承担任何责任，除非另有书面明确说明。
喜欢的话，赞赏支持一下
暂无评论，立马抢沙发