英国FCA监管分类，零售客户和专业客户有什么区别？

欧盟ESMA大限将至，自8月1日起，英国等监管的经纪商也将遵守EMSA法规，将零售客户杠杆调整到最高1:30倍。 并且采取负余额保护政策。但是我们注意到，该法规不限制 专业客户的杠杆。

大家都知道，英国FCA监管将客户分为三类：零售客户、专业客户、机构客户 。其中零售客户是保障最全的。专业账户次之，机构客户就属于债权人范畴。如果想继续使用英国经纪商提供的高杠杆服务，外汇返利网建议客户开专业客户账户。

 

您可以随时对专业客户状态请求不同的分类。 例如，您可能希望作为零售客户获得更高级别的监管保护（尽管经纪商将被要求将这些保护措施应用于您，包括限制杠杆作用）。

 

原来是零售客户，现在变成专业客户，有什么后果？

我们强调选择成为专业客户可能会失去的保护。 如果您不明白任何要点，请在继续之前寻求独立的建议。

 

成为专业客户的好处？

1.独立账户 - 经纪商将继续隔离存放您的资金。资金依然被隔离存放

2.灵活的杠杆 - 您将继续受益于我们的外汇和差价合约产品的灵活杠杆。继续使用高杠杆

3.FSCS保护 - 您将继续受到金融服务补偿计划（FSCS）的保护，价值高达每人50,000英镑。继续享受FSCS五万英镑保险保障

4.使用金融申诉专员服务（“FOS”） - 获得金融申诉专员服务（“FOS”）的范围扩展到符合金融申诉专员对“消费者”的定义的专业客户，因此可能不适用于金融服务行业雇用的一些专业人员。

 

从零售客户成为专业客户您将失去的什么保护？

1.风险提示， 经纪商没有义务限制您的账户使用标准化的风险警告和保护零售客户的规则。

2.通讯 ，当经纪商与您沟通时，经纪商可能会认为您的经验水平足以使用比零售客户更复杂的语言。

3.经验， 在确定经纪商的产品和服务是否适合您时，经纪商可能会假定您的经验水平。

4.最佳执行，经纪商应尽义务执行您的订单。作为专业客户经纪商可能在处理交易时考虑其他因素，比如速度和执行的可能性。对于零售客户，经纪商需要优先考虑交易的整体成本。

5.金融申诉专员服务（“FOS”） 如果您是未被定义为“消费者”的专业客户，您将无法使用金融申诉专员服务（FOS）。

6.没有杠杆限制， 没有杠杆限制 意味着你可能会受到更高的杠杆作用，这可能会增加损失。

 

怎样可以从零售客户 变成专业客户？

由于专业客户的定位不同，所以每家经纪商对专业客户的要求有所差别。下面的仅供参考

要取得专业客户资格，您需要满足以下3条标准中的两条：

1.在过去四个季度中，您必须有在相关市场上进行过频率为平均每季度10次的大额交易。 （请注意，您可能会被要求提供打印出您的交易记录与您的前券商。 打印记录必须是最近四个季度。）说明：这个要求 很容易达到

 

2.您的金融产品组合，定义包括 现金存款与 金融产品， 其规模必须超过500,000 欧元。这可能包括但不限于储蓄账户，期权，股票投资组合，股票和基金投资。 (请注意，您可能将会被要求以账户账单的形式提供证明。) 说明：要求提供相关的证明来证明有钱，客户可以自行准备

 

3.您正在或曾经在金融部门的相关专业岗位工作至少一年以上，其中要求您掌握意向中的交易或服务涉及的所需知识。 (请注意，经纪商会联系您解释所需的证明。 如果您仍受雇于受监管的金融机构，我们还需要确认您的雇主是否允许您在我们这里持有账户。 这可能意味着我们需要联系您的雇主。） 说明：需要有从业资格证，比如证券从业资格证，期货从业资格证，保险业从业资格证，或者是分析师证等相关的证件

 

 

说明：升级专业客户以后，既然会受到FCA监管保护，享受FSCS五万英镑存款保险，不会受到EMSA杠杆的影响。但是对专业客户的要求比较高，需要有一定的资产证明，经纪商可能会进行电话沟通。