最近又听说有人炒外汇炒得好好的，突然银行卡冻结了，网银一查，提示“请去柜台处理”。这事儿，其实在外汇圈也不算稀奇，今天咱就好好唠一唠：为啥炒个汇，银行卡会出问题？ 根源就是“出金”惹的祸 你炒汇赚了点钱，经纪商把钱打你卡上，但这笔钱本身不“干净”。不是说你有问题，是给你打钱的那张卡出了事，被某法部门盯上了，顺带把你的卡也给冻了。 你可能不知道的出入金内幕 现在外汇平台常用的出入金方式，是通过“油”这种数字货币来操作。但你看到的转账信息，是“王x二招行”这样的个人账户，看着就像你在给某个人转钱，其实背后是个“支付通道”。 这些“通道”用的银行卡，有可能是成百上千个，怎么来的？有人拿自己身份证帮别

一、冻卡 就先说说冻卡，冻卡一般分为银行冻卡和司法冻卡。具体冻结原因可以向银行咨询。 （一）银行冻卡 1.原因 银行冻结好说，主要是银行的大数据检测自动风控限制。一般来说是因为非工作时间高频交易，交易习惯改变，快进快出，集中转入分散转出，分散转入集中转出，与不同账户连续多笔大额转账，夜间交易频繁，账户不留余额等情况引起的关注。 2.冻结形式 比如说限制非柜面，限制交易额度，降级银行卡等。 账户状态有正常，异常，只收不付，不收不付，单向冻结，双向冻结等。 代码尾数一般为，2588，9920。 3.解冻 银行风控是没有时间限制，必须主动去银行网点配合解封。大概流程就是核实个人身份，解释账户用途，申

周一下午接到一个外省电话，自称是JCSS，先再三说明自己不是诈骗电话，然后说我2023年7月有一笔银行转账，收款人目前涉嫌诈骗，我解释这笔钱应该是我在EXNESS官网平台入金，钱转到我交易账户的，听了半天警官的意思要找我当面核实这笔转账，见面地点由我定。我思忖这与诈骗电话的套路有点不同，见就见吧，我约在周三我家附近的警务室见面。 周三见面过程很简单，一早我到警务室，把这事告诉社区警官，外省警官到来后说明原由，社区警官核实对方的身份后找了个房间让我们谈。外省警官带来事先打印好的笔录，我提供了EX入金到账的记录。 交谈的过程中，我趁机询问了平台出入金导致冻卡，警方是如何处理。这次事情，收款人涉嫌诈

一直以来很多人私信我出入金相关问题，近期我都没怎么回复，实在是社区管理过于严格。 这几年在社区尽力分享相关经验，无奈禁言多次，这篇文章也是相关内容的最后一次分享。 FollowMe社区作为一个国际化的跟单交流社区，希望未来能够更加开放、包容，越来越好。 当你开始担忧出入金问题，想必已经稳定盈利了，那么这篇文章能够解决你的所有问题。 即使你还没有实现稳定盈利也没有关系，看看我的广告😃，十个信号够不够？传送门 一、外汇经纪商出入金基础知识（常用币种） 冻卡分多种情况，黑钱、嫌疑资金、银行风控。 嫌疑资金冻卡，不用管，几天就解封，多数人自己吓自己，解封后钱

清明前后的事，有冻卡的兄弟了解下吧。 去年是入金出事，今年是出金出事，叠加效应让我开始怀疑自己是不是一个良好市民。 一、威严的来电 16点银联出金 ，19点接到山东JIN方电话。 一番盘问，如实招供。 大意就是有人被诈十几万，一部分钱打到你这了，一条线都涉嫌电诈。然后说你能找到他人吗？我说不认识。那这样，你将钱转回去。但现在钱应该冻结了。要不加我微信，把钱转过来。我心里咯噔一下，啊？！不知道他为何要这样说。接着他叹了口气说：不要玩这些，我们天天跟这些打交道，都是骗子。然后挂了电话。 一查号码，在gov网站上查到此号，阿SIR无疑。 最令我心里七上八下的，是他让我将钱汇回原帐户。 二、银行方：我

看到过很多被冻卡的，以为不会发生在自己身上，结果这次中招了，卡被封了，好多银行也没有短信通知，你自己一个个查才知道全部被冻结了，反诈中心打电话过来就说我被诈骗了，出于保护性质对卡进行保护性止付，让我到当地派出所反诈中心做笔录，记录详细情况具体情况是我爆仓之后补了一次仓，就被检测到说对方账户是诈骗账户，我是受害者，所以保护我才采取的措施，刚开始只封了三张卡，我到反诈中心做完记录，再次学习了一下反诈内容后，出了派出所就发生了所有银行卡被冻结了，这里面有个小插曲，我车子停到停车场五块钱停车费在那个时候付不了，尴尬的不行，到最后还是让朋友给我微信零钱转了五块才出来的😂最终派出所结果是银行卡十五天左右

首先我被冻结三次，两次建行一次只收不支，一次非柜，一次中原银行非柜 先说下经历， 第一次某平台周撸了好多钱然后每天提万把块 半个月总共提了8单 不到10万块，还高兴的不得了，然后第二天卡就冻结了只收不付，建行的，我建行的流水还是比较大的因为收款用的，第一天焦虑的不行就去网上各种查，然后听大家的先别去找公安去了建行，身份证查了一下，银行说是兰考开封和外省的三个GA，傻掉了卡里13万多，三个GA异地冻结，作为一个宅男炒汇的我要能搞定三地GA那我就无敌了，然后找我做律师的表姐说他客户收到了一笔资金然后连公司账号被冻结，我问有什么办法没，很明确的告诉我没有，如

1.最正常的通道：电汇 平台给出自己的企业银行账户，大家直接国际汇款美元或者港币等货币过去（肯定没有人民币，人民币还没有自由兑换） 但是我们国内外汇管制，大家购汇美元之后（每人年限额五万美元，这个不是关键点），不允许用于购买海外证券，所以当你购汇之后往境外外汇平台汇款时，内地银行会直接拒绝汇款，所以你无法通过境内银行账户直接汇款到外汇平台。那么外汇平台为了揽中国市场的客户，就推出了第二种形式：银联通道，也就是人民币通道。 因此，如果考虑到资金较大，一定要用电汇，建议准备一张香港银行卡或是境外银行账户。，用来电汇出入金。 出入金时间：国际电汇需要时间，一般1-3个工作日才会到对方账户，所以无论是

在银行管的太宽了，用的明明是自己的钱，也没有参与电信网络诈骗，也没有倒卖自己的银行卡，更没有涉毒、涉赌，为什么转账后自己银行卡被限制了非柜面交易了?还要求我们提供各种证明资料去银行网点证实后解除非柜面交易。 也就是银行卡变现被银行冻结了，我身边很多人的银行卡都被冻结了，而且频繁被冻结了好几次。我所在的银行也是这个样。 尤其是这几年，打击电信诈骗活动的力度越来越大，我们用卡稍微有点不注意，银行卡可能就会被银行冻结。 什么是限制非柜面交易，其实就是变相冻结银行卡账户 限制非柜面交易对于我们大多数普通老百姓而言，可能比较难懂，说的更通俗一点，银行卡一旦被银行限制非柜面交易，银行会打电话告诉你，你的银

最近浏览群，跟一些交易的朋友交流谈到冻卡比较严重，大家聊了这个问题。在这里归纳总结一些常规的方法。 做交易久的朋友大家都知道，冻卡是这几年才开始严重的，最早咱们出入金的时候，正规的外汇平台都是提供平台的公户，咱们出入金还是很方便的。记得应该是18年上面有了规定不允许夸境业务之后，大陆客户再出入金就只能是给平台方找的第三方支付的承包商转zhang了，这些承包商一般是在平台压一些资金，然后就开始做业务，我们入金一般是给承包商提供的国内个人账户转，出金一般是国内个户或者公司给我们转，这个时候就开始有了少量的冻卡案例的出现，只是量很少。 经验丰富或者说阅历丰富，玩过棋牌、彩票、足球、数字bi的人应该知